Que vous soyez particulier ou professionnel, à un moment donné de l’évolution de votre situation financière, vous avez besoin de faire réaliser un bilan patrimonial. Il s’agit d’un audit précis sur votre situation financière. Dans cet article, vous découvrirez tout ce qu’il y a à savoir à propos du bilan patrimonial.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Un bilan patrimonial est un audit qui se fait à un moment précis de la situation fiscale, financière et successorale d’une personne. Dans cet article, vous aurez toutes les informations importantes sur la réalisation d’un bilan patrimonial. Cet audit est généralement accompagné des quelques recommandations, lesquelles sont établies selon certaines choses à savoir :
• votre situation personnelle ;
• votre situation professionnelle ;
• votre situation familiale ;
• vos différents projets à l’avenir.
Notez que le bilan patrimonial est cette chose qui vous permet de définir vos différents plans d’investissements futurs. Il s’agit en effet d’une sorte de vision qui offre la possibilité de connaître les forces et les faiblesses de votre patrimoine en considérant les objectifs que vous désirez atteindre. Dès que le bilan patrimonial sort, vous pourrez trouver des solutions aux différentes faiblesses grâce à une stratégie bien définie.
Quels sont les différents éléments qui entrent dans la réalisation d’un bilan patrimonial ?
La réalisation d’un bilan patrimonial nécessite la collecte de certaines informations et la préparation de certains documents. En effet, il faut connaître la somme de vos revenus. Parlant de revenus, il s’agit de l’ensemble des différentes sources qui vous procurent de l’argent. Il y a par exemple vos revenus fonciers et vos revenus professionnels. La collecte ne se limite pas aux pièces des sources de revenus mais elle va jusqu’aux différentes pièces relatives à votre épargne. A ce niveau, nous pouvons recenser :
• l’épargne salariale ;
• le livret A ;
• le livret de développement durable ;
• le Plan Epargne Logement ;
• les contrats d’assurance.
En outre, vous devez également connaître la valeur de vos biens immobiliers et l’estimation de la valeur des actions que vous détenez dans des entreprises.
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